Distrito Federal, Puebla y Oaxaca son los estados donde opera la mayor cantidad de grupos boletinados, entre ellas Sitma e Invergroup Carlos ROCHA  Sólo tres cajas de ahorro poblanas tienen autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para operar, aunque existan por lo menos otras 20 en funcionamiento sin el aval del organismo federal. De hecho, Puebla se encuentra junto con el Distrito Federal y Oaxaca entre los estados donde opera la mayor cantidad de Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (SCAP) boletinadas por la CNBV, la cual ha emitido alertas para que los usuarios no usen estas instituciones por el riesgo de caer en fraudes. Dentro del listado de la CNBV destacan los grupos Sitma e Invergroup, propiedad de los hermanos Tiro Moranchel, quienes defraudaron a casi seis mil personas de casi 11 sucursales en diferentes estados de la República, por cifras que rondan los 825 millones de pesos, esto en el sexenio de Mario Marín Torres. Asimismo, destaca que desde 2011 la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) publicó un análisis donde se indica de manera textual que la operación de sociedades cooperativas o cajas de ahorro que no están registradas ante las dependencias correspondientes representan un riesgo económico y social. Sin embargo, en la actualidad tanto la Condusef como la CNBV no tienen facultades para sancionar o clausurar a las cajas de ahorro que operan de manera irregular, pues al no estar registradas ante estas entidades no pueden intervenirlas, como se dio en el caso de Sitma e Invergroup. Este tipo de fraudes relacionados con cajas de ahorro generaron 950 denuncias por parte de poblanos ante la Procuraduría General de Justicia (PGJ) entre 2011 y 2013, que fue cuando se publicó el último reporte al respecto. El mayor número de denuncias se presentó durante 2013, cuando se registraron 838 averiguaciones previas en contra de los titulares de cajas de ahorro por los daños patrimoniales cometidos en contra de ciudadanos. De manera general se tienen identificadas alrededor de 21 cajas de ahorro fraudulentas en todo el estado de Puebla, las cuales han generado pérdidas financieras por el orden de los 2 mil millones de pesos, aproximadamente. Autorizadas por la CNVB En contraste, las únicas SCAP originarias de Puebla autorizadas por la comisión nacional son Caja “Arturo Márquez Aguilar”, Caja Depac Poblana y Tosepantomin, esta última instalada en la Sierra Norte. Además de estas tres, se tiene registro de otras cajas de ahorro certificadas que operan en Puebla, aunque están registradas en otros estados del país, tal es el caso de: Caja de Ahorro de los Telefonistas y Caja Morelia Valladolid. Cabe aclarar que las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (SCAP) autorizadas por la CNBV operan en cuatro niveles. El 1 y el 2 son las entidades más pequeñas y en estos niveles se ubican las de tipo solidario. El nivel se determina con base en el número de socios, sucursales, captación de ahorro y colocación de créditos, y entre más alto sea, es mayor la regulación. |