¡Cuidado! Usan nombres y logotipos de financieras para cometer fraudes

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre la suplantación de identidad de 15 instituciones financieras registradas, entre ellas Barclays, Siemens y Administradora de Caja Bienestar, así como de Tala Mobile, empresa de préstamos digitales que reporta alrededor de seis millones de usuarios en México.

En un comunicado, la dependencia señaló que personas y supuestas empresas utilizaron sin autorización nombres, logotipos y datos de las entidades para engañar a quienes buscan contratar créditos u otros servicios financieros.

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Las instituciones afectadas notificaron el uso indebido de su razón o denominación social, imagen comercial e incluso información fiscal o administrativa, mediante medios impresos y digitales.

Las entidades que reportaron estos hechos son:

• Cashahora, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Vifaru, S.A. de C.V., Casa de Bolsa.
• Administradora de Caja Bienestar, S.A. de C.V., S.F.P.
• Va Servicios, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Fondera, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Ghil Bajío, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Emax Financial, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Factor Global Contigo, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Barclays Bank México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Barclays México.
• Tropress, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Barclays Capital Casa de Bolsa, S.A. de C.V., Grupo Financiero Barclays México.
• KPTL México Bank, S.A., Institución de Banca Múltiple, Kapital México Grupo Financiero.
• Kapital México Casa de Bolsa, S.A. de C.V., Kapital México Grupo Financiero.
• Siemens Servicios Comerciales, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Agrofinanciera de México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

Alertan por posible suplantación de Tala Mobile y Financiera GMX

La Condusef también informó sobre una posible suplantación de Tala Mobile, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R., mediante una aplicación móvil que se promociona en la App Store de Apple bajo el nombre de Financiera GMX, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

Según el reporte de Tala Mobile, personas ajenas a la institución utilizan una identidad gráfica, logotipos y colores similares a los de la financiera, lo que podría provocar que las personas usuarias crean que están contratando directamente con ella.

Este caso se suma a la alerta que la Comisión emitió el 29 de octubre sobre la posible suplantación de Financiera GMX. En esa ocasión, la empresa informó que su sitio web, www.financieragmx.com, había sido hackeado y que el portal mostraba domicilios, datos, información y publicidad que no le pertenecían. 

¿Cómo evitar fraudes al solicitar un crédito?

Para reducir el riesgo de ser víctima de una suplantación, la Condusef recomendó:

• Verificar el registro de la financiera en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES). Es importante comprobar que sus datos coincidan con los de la institución.
• Confirmar la información directamente con la entidad, mediante los canales oficiales que aparecen en el SIPRES.
• No depositar ni transferir dinero a cuentas personales ni entregar anticipos antes de firmar un contrato formal y verificarlo.
• Desconfiar de pagos por adelantado para liberar, gestionar o activar un crédito o una inversión.
• Solicitar orientación gratuita a la Condusef o contactar directamente a la institución mediante sus medios oficiales si existe alguna duda.

La Condusef recordó que consultar el SIPRES y verificar los datos de contacto antes de entregar documentos o dinero permite detectar posibles inconsistencias y evitar caer en ofertas fraudulentas. Además, todos los trámites son gratuitos.