El gobierno del presidente Donald Trump reforzará las restricciones para limitar el acceso de migrantes indocumentados al sistema financiero estadounidense mediante nuevas directrices dirigidas a bancos e instituciones de crédito, las cuales endurecen la evaluación de riesgos al otorgar préstamos. Las medidas serán emitidas por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) y la Asociación Nacional de Cooperativas de Crédito (NCUA). Los reguladores recordarán a las instituciones financieras la obligación de aplicar procedimientos de "Conozca a su Cliente" (KYC) y considerar que una eventual deportación podría afectar la capacidad de pago de quienes no cuentan con autorización para trabajar en Estados Unidos. 
La decisión forma parte de la estrategia de la administración Trump para endurecer los controles sobre la población migrante sin estatus legal. Aunque las directrices no ordenan negar créditos o cerrar cuentas, sí exhortan a los bancos a reforzar la revisión de estos clientes antes de otorgar productos financieros. Las acciones derivan de la orden ejecutiva firmada por Trump en mayo para fortalecer la verificación del estatus migratorio de quienes soliciten cuentas bancarias, préstamos o tarjetas de crédito. Te puede interesar: Nueva orden de Trump endurece envío de remesas de migrantes indocumentados a México Ese mismo mes, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) emitió una alerta para que las instituciones detecten posibles casos de fraude, robo de identidad y lavado de dinero relacionados con la contratación de personas sin autorización para trabajar. Además, el Departamento del Tesoro anunció previamente cambios para reclasificar algunos créditos fiscales reembolsables como beneficios públicos federales, medida que especialistas advierten también podría afectar a beneficiarios de DACA y del Estatus de Protección Temporal (TPS). |